高利转贷罪立案标准？高利转贷罪立案标准：以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得10万元以上或虽未达此标准但两年内受过二次以上行政处罚又转贷的。司法实践中要全面审查以维护金融秩序和法律尊严。接下来湘声在线网小编将为您介绍相关内容。
一、高利转贷罪立案标准
高利转贷罪的立案标准依据相关法律规定确定。以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
一是违法所得数额在十万元以上的。这意味着通过套取金融机构资金并高利转贷获取的非法收益达到十万元及以上，就达到立案标准。
二是虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。这种情况体现对多次违法的严厉打击，即使单次违法所得未达十万元标准，但有相关违法前科且再次实施该行为，同样会被立案追诉。
司法实践中，对于认定是否构成高利转贷罪，需全面审查案件事实和证据，准确判断行为人的行为是否符合立案标准，以维护金融秩序和法律尊严，确保对违法犯罪行为的有效打击和惩处。
二、高利转贷罪获利怎么认定
高利转贷罪获利的认定，主要从以下几方面考量：
一是数额标准。司法实践中，通常会有明确的数额界限来判定是否构成高利转贷罪的获利情形。一般而言，违法所得数额较大是重要判断因素，若转贷获利达到一定金额，就可能被认定构成犯罪。
二是利率差的考量。转贷行为中的利率差是关键。如果转贷的利率明显高于金融机构的贷款利率，且通过这种利率差获取了利益，那么这种获利就可能被认定与高利转贷罪相关。比如，从银行以较低利率贷款后，以远高于该利率转贷给他人并从中赚取差价。
三是实际获利情况。要综合考虑转贷行为实际所获得的利润，包括利息收入以及其他因转贷而产生的经济收益等。不仅仅是单纯的利息差，还可能涉及到一些附带的经济利益，这些都要纳入获利的认定范围。
此外，在具体案件中，还需结合相关证据，如贷款合同、转贷协议、资金流向记录等，准确认定高利转贷行为的获利情况，以确定是否构成高利转贷罪。
三、高利转贷罪获利数额的认定
高利转贷罪中获利数额的认定，关键在于准确界定违法所得数额。
违法所得数额通常是指行为人通过转贷行为实际获取的利息差。即从金融机构套取贷款时所支付的利息与转贷给他人所收取的利息之间的差额。比如，行为人从银行以年利率5%的利率贷得款项，而后以年利率15%转贷给他人，那么年利率10%这部分的利息收益就属于违法所得范畴。
在认定时，需全面审查相关证据。要收集贷款合同、转贷合同、资金往来凭证、利息支付记录等资料，以精确核算利息差额。同时，要注意排除合理的成本支出，如必要的手续费用等。
对于多次实施高利转贷行为的，应累计计算违法所得数额。但如果存在部分行为已过追诉时效等特殊情况，则应依据法律规定分别处理。此外，获利数额的认定还需结合具体案件事实，判断行为人的主观故意及行为的整体性质，确保对高利转贷罪获利数额的认定准确无误，以实现司法公正。
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