违法放贷的立案标准？违法放贷罪立案标准：银行等金融机构及其工作人员违反规定发放贷款，数额百万以上或造成直接经济损失二十万元以上，予以立案追诉。同时满足数额或损失标准，司法机关将追究责任人刑事责任，规范放贷、防范风险。具体详细内容和湘声在线网小编一起来看看。
一、违法放贷的立案标准
违法放贷罪的立案标准如下：
-银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的，予以立案追诉。这是从放贷数额角度考量，旨在打击大额违法放贷行为，维护金融机构资金安全和金融秩序稳定。
-若违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的，也应立案追诉。此规定侧重于关注违法放贷行为所造成的实际经济损失后果，强调对金融机构以及相关主体合法权益的保护。
当放贷行为同时满足上述数额标准或者损失标准时，司法机关将依法对相关责任人追究刑事责任，以确保金融领域依法依规运行，规范金融机构及其工作人员的放贷行为，防范金融风险。
二、违法放贷的处罚标准
违法放贷的处罚标准依据不同情形及严重程度而定。
银行或其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
若银行或其他金融机构工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯违法放贷罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述规定处罚。
具体司法实践中，认定违法放贷的数额、损失等需依据相关证据和法律规定进行细致判断。数额认定涉及贷款本金、利息等计算，重大损失需综合考虑无法收回的贷款数额、对金融机构经营等方面的影响等因素。
三、什么证据能定罪高利贷
要给高利贷行为定罪，需多种关键证据：
首先是借贷合同或借条。完整清晰的书面文件，明确约定借款金额、利率、还款方式等关键条款。若利率明显超出法律规定上限，是认定高利贷的重要依据。
其次是转账记录。银行、电子支付等转账凭证，能证明借款实际交付情况，包括金额、时间、双方账户信息等，辅助确定借贷关系真实性及实际借款数额。
再者是聊天记录、通话录音。涉及借款时双方关于利率、还款等关键内容的交流记录，可直观反映借贷时双方真实意图和约定，尤其是关于高息的讨论。
还有证人证言。知晓借款情况的第三方证人，其证词能从侧面证实借款事实、利率约定等情况。
另外，还款记录也很重要。借款人的还款凭证，结合借款本金和约定利率，能判断是否存在不合理高额利息支付情况。
各类证据需相互印证，形成完整证据链，方可有力证明高利贷行为，为定罪提供坚实支撑。
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