高利转贷罪多少条

2025-11-20 06:44:57 法律在线 0
  高利转贷罪多少条?依据我国《中华人民共和国刑法》之相关法律规定,“高利转贷罪”被明确定位于第一百七十五条之中。具体法律描述如下:对于以从中谋取暴利为目的、非法套取金融机构信贷资金并高额转贷给他人者。具体详细内容和湘声在线网小编一起来看看。

   一、高利转贷罪多少条

   在我国现行《中华人民共和国刑法》中,关于“高利转贷罪”的相关法律条款被详细地规定于第一百七十五条之中。该部分内容明确指出,行为人如果以非法营利为目的,采取欺骗手段从金融机构套取信贷资金后再进行高利转贷给他人,且在此过程中所获得的违法所得数额达到较大标准的话,那么他将会面临三年以下有期徒刑或者拘役的刑事处罚,同时还需承担向国家缴纳违法所得一倍以上五倍以下罚金的民事责任。而当违法所得数额巨大时,行为人则可能会被判处三年以上七年以下有期徒刑,同样需要承担向国家缴纳违法所得一倍以上五倍以下罚金的民事责任。值得注意的是,对于单位实施此类犯罪行为的情况,我国法律也做出了相应的规定,即对单位施以罚金刑罚,并且对其直接负责的主管人员以及其他直接责任人员按照上述规定进行处罚。

   《中华人民共和国刑法》第一百七十五条

   以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

   单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。

   第一百七十五条之一

   以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

   单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

   二、高利转贷罪定罪标准

   高利转贷罪,是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。其定罪标准主要如下:

   一是主体方面,一般主体,既可以是个人,也可以是单位。个人主要是达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人。

   二是行为特征,存在套取金融机构信贷资金的行为,比如通过虚构贷款用途等手段骗取银行贷款。并且将套取的资金转贷给他人,同时要求是高利转贷,即转贷的利率明显高于金融机构的贷款利率。

   三是数额标准,根据相关司法解释,违法所得数额在10万元以上的,或者虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的,应当认定为“数额较大”,达到此标准即构成高利转贷罪。

   在司法实践中,认定高利转贷罪需综合考虑各方面因素,严格按照法律规定和证据进行判断。

   三、高利转贷罪的罪名认定

   高利转贷罪的罪名认定需从以下几方面考量:

   一是主体方面,一般主体,既可以是个人,也可以是单位。个人主要是达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人。

   二是行为特征。首先,要有套取金融机构信贷资金的行为,比如通过虚构贷款用途等不正当手段获取银行贷款。其次,存在转贷行为,即将套取的信贷资金转贷给他人。最后,转贷行为必须是高利转贷,即转贷的利率明显高于金融机构的贷款利率。

   三是数额及情节。根据相关法律及司法解释,高利转贷,违法所得数额较大的才构成犯罪。一般来说,违法所得数额在10万元以上的,或者虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的,应认定为高利转贷罪。

   四是主观方面,行为人必须是出于故意,且具有转贷牟利的目的。若只是暂时转借资金且无牟利目的,则不构成此罪。总之,认定高利转贷罪需综合多方面因素,严格依据法律规定进行判断。

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