个人高利转贷罪量刑多少

2026-01-07 04:25:48 法律在线 0
  个人高利转贷罪量刑多少?1.个人犯了高利转贷罪,得罚3年以下有期徒刑或拘役,还要交出违法赚来的钱;如果金额大的话,可能要坐牢7年,还得交罚款。2.公司犯了这个罪,就得交罚款给政府,然后老板和员工都得坐牢3年以下。接下来湘声在线网小编将为您介绍相关内容。

   一、个人高利转贷罪量刑多少

   关于高利转贷罪中的自然人犯罪行为,依据我国相关法律法规,应判处为期三年以下的有期徒刑或拘役,同时应处以违法所得金额一倍至五倍的罚金;如情节严重危害性极大者,将处以三年乃至七年以下的有期徒刑,同时处以违法所得金额一倍至五倍的罚金。

   对于企业来说,如果误入高利转贷罪的歧途,则应对该企业进行罚款处理,并且对其直接负责的主管人员以及其他直接责任人,处以三年以下的有期徒刑或拘役。

   《中华人民共和国刑法》第一百七十五条

   以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

   单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。

   二、个人高利转贷罪的认定

   个人高利转贷罪的认定需从多方面进行判断。

   从主体方面,该罪主体为一般主体,即达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人。

   在主观方面,必须是故意,且具有转贷牟利的目的。若行为人没有此目的,比如因资金周转困难而转借贷款,未从中获利,则不构成此罪。

   客观方面,关键在于实施了套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。套取金融机构信贷资金,通常表现为虚构贷款用途、提供虚假贷款资料等手段获取贷款。高利转贷他人,指以高于金融机构贷款利率较大幅度转贷给他人。关于“违法所得数额较大”,法律有明确的数额标准界定,各地可能因经济发展水平略有差异。

   此外,要注意与民间借贷区分。民间借贷利率虽可适当高于银行利率,但不能以转贷牟利为目的套取金融机构资金。若个人行为符合上述特征,就可能被认定构成个人高利转贷罪,将依法承担相应的刑事责任。

   三、个人非法放贷的最新法律规定是什么

   凡具备下述任一情形者,均属于情节严重或造成了重大损失的情况,必须作为刑事案件予以立案调查,根据情形判定其应当受到的刑罚分为五年以下有期徒刑或者拘役,以及对应的罚款金额为一万元至十万元不等:

   1.在违规发放贷款行为中,涉及到的金额高达人民币100万元但不超过人民币500万元界限;

   2.由于该行为导致的直接经济损失达到人民币20万元但不超过人民币100万元的范围;

   3.在其他造成重大损失的情况下。

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